Die gute Nachricht zuerst: Die meisten Unterlagen, die eine Finanzierung braucht, liegen in deiner Buchhaltung längst vor. Wer weiß, was gefragt ist, und es digital bereitstellt, verkürzt die Entscheidung von Wochen auf Tage. Hier die Checkliste — und der schnellste Weg, sie zu erfüllen.
Im Zentrum steht die aktuelle BWA samt Summen- und Saldenliste — sie zeigt Umsatz, Kosten und Ergebnis des laufenden Jahres. Dazu der letzte Jahresabschluss, der die belastbare Grundlage zum Stichtag liefert. Aus beidem lesen Finanzierer die Ertragslage und die Kapitaldienstfähigkeit ab.
Geschäftskonto-Umsätze der letzten Monate zeigen den realen Geldfluss — Eingänge, Ausgänge, Kontokorrent-Auslastung. Bei montaro verbindest du dein Konto über FinAPI in zwei Minuten: Umsätze und Bonität kommen automatisch, SCHUFA-neutral und ohne Papier.
Handelsregisterauszug, Gesellschafterstruktur und Ausweis der Geschäftsführung runden das Bild ab. Bei Einzelunternehmen und GbR fällt das schlanker aus. Bestandskunden müssen diese Stammdokumente kein zweites Mal liefern — sie liegen in der Kundenakte.
Statt PDFs zu sammeln, lohnt sich die automatische Anbindung: Geschäftskonto über FinAPI, Buchhaltung über die DATEV-Schnittstelle. Was sich nicht anbinden lässt, lädst du hoch — die OCR liest es aus. So entsteht dein Profil oft am selben Tag.